⑴ 基金行情要如何分析购买基金需要关注哪些方面
以上这些只是我个人的一些小建议和了解的情况，如果有什么错误的地方还希望大家能够见谅。
⑵ 基金评级的方法有哪些
对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析，并将结果予以等级评价。其通常的做法是：
1．对基金进行分类。不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同，表现出不同的风险收益特征，如果将这些基金放在一起直接比较，会直接影响评级的有效性。
2．建立评级模型。设计合理的指标体系，并以此建立有效可行的评级模型是公正、客观评价基金的关键步骤。
3．计算评级数据。建立可靠、安全的数据库和高效的基金评级系统是快速、正确计算评级数据的保障，也是进行客观、规范、持续评级的技术要求。
4．划分评价等级。根据评级指标的计算结果，制定等级设置规则，对同类基金进行等级评价。目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为五个等级，为方便投资者直观地了解，有时采用星级标识，如“五星级…”“四星级”等。
5．发布评价结果。基金评级机构应以公开的方式向非特定对象发布评价结果，公开形式包括通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体形式或讲座、报告会、分析会、电脑终端、电话、传真、电子邮件、短信等形式。
⑶ 支招如何进行基金分析
购买基金首先要进行基金分析，这样才能选择合适自己的基金，基金分析要考虑到的因素也有很多，如何一项项进行基金分析呢，下面来看看专业人士的解答，一定可以让你思路清晰，分析起基金来有条不紊。
1.如何阅读基金招募说明书
在购买基金之前，要仔细阅读招募说明书，因为招募说明书是基金最重要、最基本的信息披露文件，有助于投资人充分了解基金。不过，招募书长达数万字，该如何阅读？我们认为，有六大要素最值得关注。
(1)基金类型。不同类型的基金具有不同的投资理念、投资目标(是长期资本增值预期年化预期收益，还是稳定的现金红利分配)和投资风格，对投资预期年化预期收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者选择适合自己风险偏好和预期年化预期收益目标的基金进行投资。
(2)基金管理人。招募说明书部分介绍了基金管理公司的情况、基金经理的专业背景和从业经验。投资者应考察基金经理在该基金任职期的长短以及业绩表现，如果其曾在其他基金任职，从其他基金过往的表现可了解其投资风格以及投资效益。
(3)投资策略。投资策略是投资目标的具体化，即描述基金将如何选择股票、债券以及其他金融工具。比如，其挑选股票的标准是小型快速成长公司还是大型绩优公司？持有债券的种类是国债还是企业债？多数基金还对投资组合中各类资产的比例作出限定。此外，招募说明书中提及的只是基金可能投资的范围，至于基金具体投资了什么证券，可通过每季度的投资组合公告了解。
(4)风险。理解风险对一个投资者是至关重要的。基金公司应该详细说明其投资潜在的风险。例如，债券基金通常会重点分析其所投资债券的信用度，以及预期年化利率变动对基金净值的影响等。关于风险，国内的基金公司一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面在招募书中进行描述。
(5)费用。基金的费用主要有销售费用(申、认购费，赎回费)、各种运作费和税费。这些费用信息在招募说明书中有详细说明，以便投资者比较各基金的费用水平。
(6)过往业绩。以往业绩可以在一定程度上体现基金业绩的连续性。开放式基金每6个月会发布公开说明书以更新招募说明书所披露的信息，其中经营业绩部分会对基金历史上单位净值的最高值、最低值和期末值进行回顾比较，有时也披露基金6个月的净预期年化预期收益、资产净值以及净值增长率。
2.怎样辩证看待基金排行榜
基金已经成为重要的理财工具，各种基金业绩排名也是层出不穷。“乱花渐欲迷人眼”，面对晨星、理柏、银河等不同机构制定的基金排行榜，面对每年、每半年、每季度、每月甚至每周都有的基金排名表，投资者不免陷入数据的泥潭。我们认为，用三个原则来看待基金业绩排名，或许可以得出一个比较可靠的结论。
第一个原则是：看整体表现。单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素，而只要其中一个因素发生重大变化，就不可避免导致业绩起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性，就说明这家公司整体的投资研究水平较高，管理机制和决策流程相对更加完善，其业绩就具备可复制性，不会因为偶然因素造成业绩波动。
第二个原则是：看长期表现。我们认为，一个基金在3年或5年的时间内始终维持高预期年化预期收益、低风险，这才算得上是真正的好基金。最早的国内基金业绩排名只有一年期一个级别，这方面正在逐步改进，增加了二年期、三年期等级别，基金业绩能否长时间维系，已经成为评价该基金的重要参考因素。
第三个原则是：看风险调整后的基金预期年化预期收益水平。国内有一些排名靠前的基金，其风险指标也很高，如果按风险调整后以预期年化预期收益来作比较，排名就会下降。对投资者来说，理想状态下，高预期年化预期收益、低风险是最好的选择。有时候，风险控制的重要程度也许比获得高预期年化预期收益更加重要。因此，风险调整后的预期年化预期收益是投资者应该更加重视的指标。
由于每只基金的证券投资比例、业绩比较基准都不一样，的基金业绩评价体系虽然也有分类，但依然无法体现所有基金产品的细微差别。因此，对普通投资者而言，基金业绩排名只是一种参考，基金的好坏更多是取决于自己的需求。
3.怎样分析基金的业绩
在年报中，我们最关心的便是基金在上一年的业绩表现。一般来说，对基金业绩报告的分析要注意以下几点：
(1)注意基金的成立时间。一般基金公布年报的计算期间为年初1月1日至年末12月31日一个会计年度的时间;而对于会计年度内成立的基金，其计算期间为基金发行之日起至年末12月31日。
(2)注意“加权”增长率与实际增长率。一些基金是在年中挂牌上市的，市场运作时间并未达到一年。为了消除在运作时间上的无可比性，许多基金通常采用加权的方法计算增长率，计算公式为：
(加权)增长率Xi=〔(期末单位净值-期初单位净值)×(365天÷本年度基金实际成立天数)〕÷期初单位净值
但加权增长率并非实际增长率，而只是一个估计增长值。投资者应清楚，采用加权的方法，不一定真正代表基金的实际增长率。
在基金的年度报告中，有许多基金只表明了加权增长率，而未表明实际增长率，投资者可以通过还原的方法———摊薄算法，即：
(实际)增长率Xi=(加权)增长率×本年度基金实际成立天数÷365天
(3)注意与银行预期年化利率及同期大盘指数(同期平均预期年化预期收益)相比。在业绩报告中，通常会有基金净值增长率与银行预期年化利率及同期大盘指数增长的比较。若基金增长率小于或等于银行存款预期年化利率，投资者宁愿选择存款而非投资该基金，因基金的风险相对较大。至于净值增长率与同期大盘指数的比较，只能对投资者起一个借鉴作用，尤其对于收入型和均衡型基金来说，投资者更看重的是绝对的价值增值，而非相对于市场指数的比较。
(4)撇除基金优惠政策评估基金业绩。在的证券市场上，基金享受诸如“基金在配售新股方面所享受的优惠”等各种政策上的优惠，收入的很大一部分来自于国家政策的扶持。随着证券市场的不断完善和来自各方面竞争压力的不断增大，从长远看，基金这部分政策收入将可能很小。一般在年度业绩中，都会将配售新股对净值的贡献率扣除而得出实际增长率，这样才会较真实地反映基金经理人的实际经营水平，也可以对基金的未来业绩作出评估。
4.怎样阅读基金年报
每年3~4月份是国内证券投资基金公开披露年度财务报告的季节。基金年报既是基金在上一年度运营业绩的直接体现，也是投资者判断基金未来市场表现的重要依据。面对每份洋洋万余字的基金年报，投资者应重点把握下表所示的几个方面。
投资者阅读年报时应重点把握的方面
阅读年报时应
重点关注的方面
阅读年报时需重点关注的具体内容
基金的财务状况
纵向比较这些财务指标，可以得出基金业绩增长的持续性和稳定性
横向比较这些指标，可以判断该基金在基金业中的排名情况及比较优势
阅读“资产负债报告书”时，应重点关注基金资产在股票、债券和现金等投资中的配置情况。因为它既是基金在过去一年中根据市场变化调整资产结构的“果”，也是基金本年度业绩是否有好表现的“因”
在阅读“预期年化预期收益及预期年化预期收益分配报告书”时，投资者除关注基金收入变化外，也应适当关注各项费用支出的变化情况，它将在较大程度上影响着持有人的投资预期年化预期收益
基金经理人变动情况
投资基金就是投资基金经理人。基金经理人员的变动不仅可能改变基金原有的投资策略、操作技巧，而且也会对基金业绩产生深刻影响。因此，无论出于何种原因，基金经理人的变更是值得投资者关注的重点信息之一。如果基金的经理人已发生变动，投资者则必须通过分析年报披露的新基金经理的投资阅历、历史业绩和其在经理
基金持仓量、投资组合的行业分布和重仓股情况
工作报告中的有关陈述等信息，对该基金重新进行评估和定位
由于基金的资产组合中股票价格的市场波动性较大，而债券和现金的市场价格则具有较高稳定性，因此基金的股票持仓量成为决定其净值增长的关键因素。一般而言，牛市中持仓量高的基金，其净值增长也较大;而熊市中持仓量低的基金，在大盘下跌过程中所受的净值损失也相应较小。同时，基金持仓量也反映了基金经理对于市场未来走势的一个基本判断
投资组合行业分布一方面反映了投资组合在各个行业中分散投资的程度，另一方面也反映了基金经理捕捉未来热点和高成长行业的能力
基金重仓股则是衡量基金投资集中度的一个主要标准，也反映了基金研究能力和未来赢利能力
是否含有问题股或未流通股
如果基金投资组合中存在“问题股”，则将使基金净值蒙受巨大损失，同时也从一个侧面反映出基金在选股标准和内部风险控制等方面仍存在一定的缺陷
由于在基金的资产计价(特别是问题股)方面，有关法律法规尚未就此作出统一的规定，这使得各基金在对“问题股”和“未流通股权”定价方面存在着一些差异，而这些差异将可能是影响基金未来业绩的一个重大变数，因此投资者在阅读年报时，对此必须格外留心
前十名持有人分布
通过阅读年报中披露的“基金前十名持有人”，有助于投资者进一步分析上述基金持有人类别(个人或机构投资者)和他们的投资目的，投资者可以对基金持有人结构的稳定性有一个大致的了解，并可由此推测出该基金在二级市场中未来价格波动性的大小
如果在基金持有人结构中以投资为目的的机构投资者比重较高，其二级市场价格的波动性也就相应较小;反之，则波动性较大
如果基金持有集中度上升，反映出证券投资基金已经不单是集聚中小投资者零散资金进行集中运作的投资工具，更成为大资金谋求长期稳定回报的重要投资载体
重要事项提示
提示一年来基金发生的大事，值得投资者关注的内容包括：基金管理人管理费是否降低、基金公司在过去年度有无司法诉讼(打过官司)、基金公司有没有发生大的人事变动、基金公司关于管理费“降低”的通知、基金公司修改其投资方向的决定等等
审核(计)报告
包括会计审计报告、内部监管报告、基金托管人报告等的审核报告
注意有关会计师事务所提供的财务审计报告，查看其对基金公司提供的财务数据是否持保留意见。倘若没有，则可认为基金公司提供的财务数据是真实的、可靠的;若有，则投资者在对该基金投资时应当极其小心
注意内部监察报告对基金管理人经营中的工作经验及错误等等的表述
基金分析其实不难，基金的各方面的信息虽然很多，但是只要按照步骤来，一项项进行分析，就可以清楚的知道一只基金的情况。
介绍阅读
如何分析基金的盈利能力？
应如何分析基金行为
如何分析基金的投资组合
⑷ 如何全面分析一支基金分析一支基金要看哪些方面
想要对一支基金进行全面分析，我们主要从三个角度入手，分别是基金公司，基金经理，基金产品本身。对这三个角度的不同方面分别从横向和纵向进行分析。首先是基金公司方面，主要考虑基金公司的管理规模，投研团队，产品特色等。
管理规模一定程度上能体现出基金公司的管理实力，一般来说，我们可以以管理规模达到千亿级别为量化标准。也可以参考不断更新的基金公司排名。
投研团队看整体的从年年限和从业经历，从业经验丰富且稳定的投资团队更对应对各种市场的变化。
产品特色主要看产品线和突出的产品类型，如果产品线丰富齐全也能体现公司的实力，同时如果某类产品常年表现突出的话也可以考虑相关的基金。
然后是基金经理方面，主要考虑从业经验，能力圈，历史业绩等。
从业经验越丰富的基金经理应对市场的能力一般也越强，我们也更偏向于从业年限和管理年限较长的基金经理。
能力圈决定了基金经理擅长的方面，每个基金经理都是有自己的能力圈的，尽量选择在基金经理能力圈范围内的产品。
历史业绩虽然不能代表未来的收益，但是是基金经理管理能力的充分体现。
接下来是产品本身，主要考虑产品的历史业绩，风控能力等。
产品的历史业绩非常好的参考标准，需要结合一两个月的短期业绩和三五年的长期业绩来看，也需要跟同类基金进行比较，有种选优。
风控能力是非常关键的，可以参考基金的最大回撤、波动率等指标，尽量选择最大回撤在我们可承受范围内的基金。
⑸ 基金走势图怎么看怎么分析
1.根据基金净值的走势图，寻找近期的低点和高点，分别作为支撑位置和压力位置。当基金净值跌破支撑位时，基金净值可能开启下跌模式，创出新低；若受到下方支撑位支撑，则反弹；当基金净值走势受到上方压力位压制时，其走势可能反转向下。反之，若突破上方压力位，则可能继续向上运行，创出新高。2.比较基金收益率、上证指数、沪深300指数在累计收益率趋势中的趋势变化，来预测基金未来的收益率。当基金收益率运行在上证指数和沪深300指数收益率之上时，说明该基金强于上证指数和沪深300指数，反之则较弱。
⑹ 基金图表数据怎么看
以下是看图方法：基金图表数据中单位净值是当今每基金的基金净值，是基金资产总额除于基金总份额，算出的每份额基金当天的使用价值。
基金走势图上有三条线，三条线分别代表：本基金收益情况、同类基金均值收益、以及和沪深300基金对比的情况。
本基金净值线（收益线）：一般用蓝色线表示，百分比就是代表基金在某个时间段的收益情况，如：本基金近1年50%，也就是假设买了1000元，持有1年收益就有500元收益。
同类均值线：一般用绿色线表示，就是将本基金和同行业的基金对比。如果在行业均值线上，表示这只基金在行业平均之上。
(6)基金特色数据怎样分析扩展阅读
开放式基金与封闭式基金的区别
1.基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（中国为：不得少于5年），在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位，导致基金的资金总额每日均不断地变化。
2.基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
3.基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。
⑺ 基金业绩走势图怎么分析
1、基金业绩走势是由基金各交易日的涨跌幅连起来的曲线，投资者可以根据基金业绩的走势图来分析基金，寻找买卖机会。
2、在业绩走势过程中，投资者可以根据业绩走势的来寻找个股的压力位置和支撑位置，即在当基金的业绩回撤到下方支撑位出现反弹的情况时，投资者可以考虑买入一些，反之，当基金业绩反弹到上方压力位置时，拐头回撤，则投资者可以考虑进行减仓，或者进行清仓操作。
3、同时，在业绩走势图中也会出现同类均值走势和沪深300走势，如果该基金的业绩走势远远超同类均值和沪深300的走势，则说明该基金目前收益较好且逐步增长，投资者可以考虑继续持有它；如果它低于同类均值和沪深300的走势，则说明它在收益上优势不明显，投资者可以考虑卖出它。
一、分析基金业绩图的注意事项：
1、在基金配息的时候基金的净值会出现下降，这是正常的，而投资在配息时可以得到基金的利息，所以看上去下降了，实际上是没有损失的。当市场稳定而且基金有上涨趋势时，突然基_始下降很有可能是基金正在配息。
2、基金的波动:基金净值的走势的涨跌幅不能直接在走势图中看出，还是推荐在基金直销平台或者代销平台中看。因为基金的走势图的间距不是固定的所以会影响到基金净值走势的不准确，也就造成了波动。
二、基金业绩中波动率、夏普比率、最大回撤
1、波动率主要反映的是基金的稳定性，基金净值波动率即基金净值增长率的标准差，这个指标也可以在基金的季报、年报中查到。在收益水平相同的情况下，波动率较小的基金，意味着基金净值的增长越平稳。
2、最大回撤也是反映基金业绩稳定性的指标，用于描述该产品在历史上出现的最糟糕的情况。一般而言，历史最大回撤越小，基金管理人控制基金净值下行风险的能力就越强。当然，在对比的标的基金之时，要在相同的历史区间、市场环境之中。
3、夏普比率，简单来说是风险和收益的性价比。若为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过于报酬率。需要注意的是，夏普比率没有基准点，因此其大小本身没有意义，只有在与其他组合的比较中才有价值。
⑻ 选公募基金进行定性分析时，可以从哪几个维度进行分析
基金分析方法
定量分析（数据来源对冲基金的业绩净值 从实践来看，对周业绩进行跟踪比较有价值，月度业绩样本太少，误差偏大，而日业绩持续性太差）
风险调整后收益指标
夏普比率
詹森比率(风险调整后的绝对收益)
特雷诺比率
索提诺比率
卡马比率
stutzer指数(风险调整后的收益能力)
基金经理的投资管理能力
择时能力 （C.L指标模型）
风险分散能力及选股能力(M.C.V指标)
业绩和风格的归因（每个对冲基金都各有其特性，定义不同对冲基金最好的方式就是分析它们不同的回报 来源，一般有增长基因，通胀基因，风险偏好基因，融资流动性，规模基因，价值基因，市场基因，股票动量基因）
追踪基金经理的主动管理能力以及信息比率 (区分投资能力和运气的指标）
回归系数法，绩效二分法(业绩持续性的检测)
风险控制能力
下行风险
最大回撤
下方差
Vary值
策略容量
交易品种的多样性，流动性
潜在变现损失率
注意 不同策略的基金不能简单比较，一般只能比较同策略的基金。即使同样的策略获得同样的业绩，依然需要比较杠杆、风险敞口的大小。
特殊时间窗口的特殊表现
基金的投资决策过程（决策过程还包括风险控制的制度、流程和纪律性）
公司的投资团队的业绩考核方法
以此作为公司私募基金的定性评价属性标识。
定性分析中对人的考核是第一位的，一流人才的思想产物就是投资理念和投资逻辑，而投资组合和过程，都是落实和执行投资理念和投资逻辑，而过往业绩，则是结果。大数法则中发现，一个好的基金经理大多数学术背景为理工科，如数学，物理（量子物理和流体物理）统计学，计算机科学或存在高度相关性，对那些没有数理教育背景，而是超跟交易员成长起来的牛人，对这类基金都要特别的谨慎。
运用定量分析系统得出对私募基金机构样本的业绩评价结果,此分析完全 基于私募基金的历史业绩。具体而言,分别计算风险调整后收益 风险控制能力、基金经理的投资管理能力 策略容量 这个四维度的得分,乘以所占权重以此作为公司私募基 金的业绩评价属性标识。 其次,运用定性分析系统得出定性排名,定性分析基于专家系统的走访调研,定性 分析。具体而言,分别对公司投研能力、 基金的投资决策过程 和 规模及契约、透明度进行打分,以此作为公司私募基金的定性评价属性标识。
最后,将定量分析系统中的得分乘以权重,与定性分析系统中相关指标的得分乘以权重,计算出私募基金综合得分排名
以上是我分析基金的一些方法和心得，希望对你的决策有所帮助。
最后强调一点
基本面研究只是表明，基金的业绩是可分析、可判断的， 以及在一定程度上是可以预测的。基金的基本面决定了基金的相对业绩，而市场因素与基本面因素才共同决定了基金的绝对业绩
我们的运作远不止筛选好的基金那么简单。而现在国内FOF过于关注基金筛选，在投资流程上忽略了资产配置，“FOF相对于其他理财产品的最大优势就是在大类资产配置上”。
大类资产配置能力决定了基金组合投资的业绩，投资者应首先考虑大类资产配置比例，其次才是优选基金或管理人。
⑼ 应该怎样提高挑选基金的水平
第一步：看业绩做初步筛选
基金的业绩就像是学生时代的成绩单，是最直观的反映基金优劣的指标，如果能够合理利用并且深入挖掘是能够很好的帮助我们做好初步筛选工作的。但是遗憾的是，大部分投资者看基金业绩存在着看短不看长，看涨不看跌，只看不对比的问题，使得通过基金业绩筛选基金变成了短期的追涨杀跌，效果并不理想。具体来看：
看短不看长：对基金业绩的评价，时间段的选择是非常重要的，合理的选择是长中短期结合，比如近半年、近一年、近两年、近三年综合起来看。如果对业绩周期看得太短，比如看近1个月、3个月，实际上投资的是市场趋势或者基金经理的运气，而非基金经理的管理能力。
看涨不看跌：投资者看基金的历史业绩，往往关注收益，忽略风险。对于基金风险类的指标，比如净值的波动情况、最大回撤等数据都很少关注。在看基金风险方面，最简单的投资者可以选择一段下跌的市场，比如2015年股灾，比如2011年，看看基金在这段时间的跌幅如何，是不是比市场抗跌，是不是比其他基金抗跌。
只看不对比：基金业绩的好坏不是绝对的，而应该是比较来的。基金业绩的比较对象有三个，一是基金本身的业绩比较基准，每只基金都有，并且会在季报里公布，业绩较好的基金应该能跑赢业绩比较基准。第二个是市场，主动管理的股混基金，可以和A股市场进行对比，比如和沪深300、创业板指等市场指数对比，看能不能跑赢市场。第三个比较对象就是同类基金了，就好像考试排名词一样，牛市中基金的业绩都很好，熊市中80%基金会下跌，但能够跑赢同样在市场中的其他基金依然体现出了优秀的管理能力。
除了上述几个方面，依靠基金业绩筛选基金还会存在一些困扰，其中最明显的是我国基金经理变更比较频繁，基金业绩往往是多个基金经理业绩的拼接，并不能体现出现任基金经理的管理能力。克服这个问题对于一般投资者来说没有特别好的办法，一方面可以在筛选出基金后排除掉那些换过基金经理的产品，另一方面可以借助专业研究机构的力量，找找对基金经理的人的业绩评价。
那投资者可能要问了，如果已经选出了历史业绩优秀的基金经理，是不是直接投资就可以了。其实并不然，相信很多投资者都看到过这样的风险提示“历史业绩不代表未来表现”，对基金业绩同样适用，单纯基金经理的业绩延续性是受到很多因素的影响的，其中最主要的就是基金风格和市场风格的匹配程度，在牛市中弹性最好的基金往往是熊市中损失最严重的基金，所以第二步我们需要分析股混基金经理的风格。这就好像第一步我们通过成绩单上的总分筛选出了一批优秀的学生，第二步我们就需要分析每个学生擅长的科目了，这样才能合理的分配专业。
第二步：探索基金风格
用探索这个词，是因为对基金风格的分析是比较复杂的，所以我们这里用比较小的篇幅简单介绍一下领先如何分析基金风格的。但普通投资者其实很难自己独立去分析，那么只要学会看结果就好。例如领先基金网上推荐的基金，都会有关键词，有风格描述，投资者只要能明白这些描述的含义就可以了。
领先对基金风格的划分，采用定量和定性相结合的方法：
定量风格分析方面，可用的数据包括基金业绩和基金持仓。基金业绩方面，细分基金经理的行为和市场，找出每个市场中表现出色的基金经理，这样才能在不同的市场中选择不同风格的基金。比如我们根据基金经理在不同市场中的表现，将基金按照很多维度进行了风格的定义，这些风格简单明了的指出了基金风格。
基金持仓的数据的使用则更加直观，通过观察基金持股的特征，就能大致分析基金经理的风格。比如分析基金持股的市值大小，估值高低，偏好的是新兴产业、消费、传统行业等都可以看出基金的风格特征。
定性风格分析方面，采用的是调研为主的方法，通过面对面的了解基金经理的投资思路，投资理念，选股的流程，公司的投研团队的支持，风险控制的手段等等方面，总结基金经理的风格特征，定性的风格分析往往是对定量风格分析的验证。由于普通投资者很难有机会参与到定性调研中，定性的分析方法仅仅适合专业基金研究人员，但在技术发达的今天，投资者还是有很多渠道去近距离接触基金经理的，比如各类媒体的采访、基金公司自己网站上的一些视频路演、像领先基金一样的专业机构提供的一些定性分析评价等。
第三步：多买几只不同风格的基金
如果投资者已经筛选出了业绩优秀的基金经理，并且已经了解了基金的风格特指，那么下面一步就是配置基金了。最好策略当然是预测一下市场，然后根据对市场的判断选择合适的基金。举个简单例子，比如投资者看好市场，首先是觉得市场会涨，那么应该选择仓位高弹性足的基金；再次，投资者认为市值较小的成长股会涨得好，那么在应该选择风格偏成长，基金持股平均市值较小、估值可以高一点的基金。
但即使作为专业的投资者，能够准备预测市场也是非常困难的，对普通投资者来说更难。那么有没有什么次优的折中的选择呢？这就是我们建议的，多买几只不同风格的基金。多只不同风格的基金形成一个组合，可以使得投资者整体的基金持仓对市场的适应度显着提升，这样的好处是投资可以更长期，减少调整，更符合基金投资长期的理念。